poradce
‍ poplatky

Jako poradce můžete při konfiguraci poplatků za klientský účet zvolit účtování provizí klientů na svůj vlastní hlavní účet poradce. Poplatky za provize se vrátí na klientský účet, pokud má hlavní účet poradce v okamžiku zaúčtování poplatků za provize zůstatek nižší než 1000 USD nebo ekvivalent.

Ve výchozím nastavení jsou minimální měsíční poplatky, poplatky za tržní data a výzkum účtovány na klientské účty poradce. Poradci se však mohou rozhodnout účtovat tyto poplatky na svůj vlastní hlavní účet pro každý klientský účet. Poplatky budou účtovány na klientský účet, pokud je zůstatek na hlavním účtu poradce v době zaúčtování poplatků nižší než 1000 USD nebo ekvivalent.

Poradci mohou vracet poplatky na účty klientů maximálně do výše 50 % faktur (po odečtení předchozích slev) za sledované období 12 měsíců. Poradci mohou také upravovat nebo rušit probíhající úhrady poplatků a zobrazovat podrobnosti o již zpracovaných úhradách poplatků.

Poplatek ke konci měsíce_/čtvrtletí_ se vypočítá pomocí čisté likvidační hodnoty ke konci měsíce_čtvrtletí_, sazby a počtu pracovních dnů v daném měsíčním období.

Klientům bude účtován počet pracovních dnů v měsíčním období, pro které byla konfigurace poplatku povolena.

Klientům nebudou účtovány poplatky, pokud budou prostředky vybrány v poslední pracovní den měsíčního období.

Poplatky budou účtovány první americký pracovní den následujícího měsíce.

Vzorec:
(poslední pracovní den měsíce/čtvrtletí částka NLV * sazba) / (počet pracovních dnů za rok / počet dnů poplatků)
Počet pracovních dnů za rok nastavený jako 252
Počet dnů poplatků je počet pracovních dnů v měsíčním období, pro které byla konfigurace poplatků povolena.

Zadává se jako anualizovaná částka, která se použije na denní, měsíční nebo čtvrtletní bázi (rozdělená na 252 dní).

Poradci, kteří si zvolí prahovou hodnotu, stanoví jako roční nebo čtvrtletní výkonnostní poplatek statické číslo nebo index/benchmark. Aby byl klientovi vyměřen poplatek, musí výkonnost klienta překročit prahovou hodnotu.

Pokud například poradce účtuje roční výkonnostní poplatek ve výši 20 % a stanoví prahovou hodnotu 10 %, nebude mu poplatek vyplacen, pokud roční výnos vážený penězi na účtu klienta bude nižší nebo roven 10 %. Pokud by výnos účtu za rok činil 50 %, obdrží FA výkonnostní poplatek ve výši 20 % z překročeného výnosu. (20 % z (50 %-10 %)).

Abychom poradcům, kteří účtují poplatky za poradenství pomocí jedné z možností automatického výpočtu IBKR, pomohli splnit jejich povinnosti v oblasti dodržování předpisů, můžeme vašim klientům zasílat faktury s podrobnými údaji o automaticky vypočtených a odečtených poplatcích za poradenství z jejich účtů (jak si vyžádali), když jsou tyto poplatky skutečně účtovány. Tato oznámení popisují metodu použitou k výpočtu poplatku, výši poplatku a období, na které se poplatek vztahuje.

Pravidla některých států pro "úschovu" vyžadují, aby poradci zasílali nebo pověřili svého makléře zasíláním těchto faktur klientům, kteří se přihlásili k automatickému účtování poradenských poplatků. (Možná budete muset tyto faktury zasílat i svým klientům, pokud máte "custody" podle pravidel SEC nebo vašeho státu z jiného důvodu). Prostudujte si prosím státní pravidla (nebo pravidla SEC), která se týkají vaší firmy, abyste zjistili, zda potřebujete, aby IBKR zasílala vašim klientům tyto faktury.

Na portálu Advisor Portal můžete nastavit, jakým způsobem budeme tato oznámení zasílat všem vašim klientům: pouze e-mailem, e-mailem a v Centru zpráv zákaznického servisu nebo vůbec bez oznámení. Vezměte prosím na vědomí, že ve výchozím nastavení budou při přihlašování zaregistrováni poradci registrovaní v USA. V případě všech ostatních poradců vaši klienti tato oznámení NEBUDOU dostávat a musíte dát IBKR pokyn (prostřednictvím Advisor Portal), aby tyto faktury zasílal vašim klientům. Bez ohledu na to, zda se k zasílání faktur přihlásíte, se všechny poplatky za poradenství zpracované prostřednictvím IBKR promítnou do výpisů o činnosti klienta.

Při konfiguraci klientských poplatků nebo vytváření šablony klientského poplatku můžete uvést maximální částku fakturace nebo procentuální omezení na měsíční nebo čtvrtletní bázi. Ročně můžete účtovat až do výše maximálního procenta. Denní ekvivalent tohoto limitu vypočítáme vynásobením maximální roční sazby hodnotou účtu na konci každého pracovního dne předchozího měsíce nebo čtvrtletí a vydělením průměrným počtem pracovních dnů v roce. Součet těchto denních hodnot v průběhu měsíce nebo čtvrtletí je maximální částka, kterou můžete za daný měsíc nebo čtvrtletí účtovat.

Můžete nastavit částku nebo procentní limit, případně obojí. Pokud nastavíte jak částku, tak procentuální strop, použijeme jako účtovanou částku nižší z obou částek.

V případě procentuálního limitu se při výpočtu limitu poplatku díváme zpětně na předchozí období, zatímco u částky se díváme na aktuální období.

(Fee Cap % x Ending Client NAV) / 252
kde 252 je průměrný počet pracovních dnů v roce.

‍

Například

‍

• Pokud 1. července nakonfigurujete nový procentuální limit měsíčních poplatků, budete moci vyúčtovat až 1. srpna. Limit poplatků v srpnu bude vycházet z procentuálního limitu, který jste nastavili v červenci.
• Pokud je u klientského účtu nastavena maximální měsíční fakturovaná částka 500 USD a vy se přihlásíte do Správy účtů, abyste v červenci odeslali fakturu pro klienta, celková částka zpracovaná v červenci nesmí překročit 500 USD. Můžete předložit více faktur, ale celková částka za měsíc nesmí překročit 500 USD.
• Pokud je u klientského účtu nastavena maximální čtvrtletní fakturovaná částka 1000 USD a vy se přihlásíte do Správy účtů, abyste v červenci odeslali fakturu pro klienta, celková částka zpracovaná mezi červencem a zářím nesmí překročit 1000 USD. Můžete předložit více faktur, ale celková částka za čtvrtletí nesmí překročit 1000 USD.
• Pokud je účet klienta nakonfigurován na měsíční procentní omezení a vy se přihlásíte do Správy účtů, abyste klientovi v dubnu předložili fakturu, dostupná výše poplatku bude vycházet z denní hodnoty NAV klienta za březen. Můžete předložit více faktur, ale jejich součet nesmí překročit limit pro dané období.
• Pokud je účet klienta nakonfigurován na čtvrtletní procentuální omezení a vy se přihlásíte do Správy účtů, abyste klientovi v listopadu předložili fakturu, dostupná výše poplatku vychází z denní hodnoty NAV klienta od července do září. Můžete předložit více faktur, ale jejich součet nesmí překročit limit pro dané období.

Na automatickou fakturaci a elektronické faktury se vztahují následující limity a omezení:

‍

• Pokud dojde k automatické likvidaci, nebudou klientovi automaticky účtovány žádné poplatky.
• IBKR omezuje výši poplatků za poradenství získaných v jakémkoli 360denním období na 25 % průměrného vlastního kapitálu klienta za toto období, s dalšími omezeními v 30denních intervalech (tj. 7,2 % za posledních 30 dní, 17,7 % za posledních 180 dní). Pokud je u klienta překročen jakýkoli poplatkový strop, poradce neobdrží žádné poplatky klienta, dokud poplatkový strop nebude nadále překračován. IBKR bude při překročení limitu poplatkového stropu nadále účtovat své standardní poplatky. Upozorňujeme, že poradci nesou výhradní odpovědnost za to, že poplatky, které účtují, jsou přiměřené a v souladu s regulatorními požadavky. Úplný rozpis limitů je následující:
• Dostupnost klientského poplatkového limitu pro daný den bude uvedena v části Správa účtů/Správa výkazů. Kompletní informace o způsobu výpočtu limitu poplatků naleznete zde.
• Klientům mimo USA (nebo protektoráty USA) může být účtován poplatek za obchod. Kromě toho může být účtován poplatek za obchod u futures, futures opcí, Single Stock Futures a Forex obchodů klientů z USA, pokud je poradce registrován u NFA. Tento poplatek nesmí překročit 15násobek provize společnosti IBKR a žádný poplatek za obchod se neuplatní, pokud klient zavolá společnosti IBKR, aby obchod uzavřela.

‍